上海著名律师谈1000多名学生被开户银行被罚1142.5万

　　1月20日，中国人民银行崇左中央支行披露罚款。中国农业银行崇左分行未执行个人银行账户实名制管理规定，非法使用个人金融信息，未严格执行银行账户风险监控要求，未按规定充分保存客户身份信息，处以警告，罚款1142.50万元。上海著名律师为您​分析这个案例。

　　同时，相关负责人受到处罚。罚款显示，当时农业银行崇左分行行长梁晓军因未严格执行银行账户风险监测要求、未按规定充分保存客户身份信息等违法行为被警告并处以11万元罚款；中国农业银行崇左分行副行长高峰、个人金融部/个人信贷部/消费者权益保护办公室总经理钟丽月对未按规定完全保存客户身份信息负责，分别被罚款5万元；时任中国农业银行崇左江州分行行长徐一猛，时任中国农业银行崇左江州分行行长助理赖学芳。前者被警告并罚款11万元，后者被罚款5万元。

　　此前，广西崇左幼儿园师范大学1457名学生在不知情的情况下开立了二级电子账户，引起了广泛关注。崇左幼儿园当时声明，学生身份信息没有通过任何渠道泄露，也没有代理学生开立银行账户或办理一、二、三级卡账户业务。


                                               
 

　　据中央电视台新闻报道，中国农业银行广西分行于2021年12月16日报道，经调查确认，该事件是崇左江州分行营业室非法经营造成的。并向师生真诚承认错误并郑重道歉。

　　经调查，2020年6月24日，江州支行营业室批量开立12536个电子账户，涉及1457名学生。开户信息为江州支行向学校提供学费服务时获得。江州支行营业室超出范围，非法开户。崇左分行，江州分行严重违规，管理不力。

　　根据目前发现的违规事实，根据《中国农业银行员工违规处理办法》，银行免除了13名涉及管理、经营和经营的负责人，记过并追究责任：免除崇左分行行长职务；给予时任崇左分行副行长记过处分；给予时任崇左江州分行行长降级处分；给予现任崇左江州分行行长记过处分；给予时任崇左江州分行副行长、行长助理撤职处分；给予时任崇左江州分行营业室主任，现场行长留下检查处分；其余5人根据违规行为给予相应的纪律处分。