上海刑事辩护律师教您如何预防P2P犯罪

　　2019年2月，公安构造对380余个网贷平台备案侦察，查扣解冻涉案资产约百亿元，此中涉嫌刑事犯法的P2P高管大都被绳之以法。依据公安构造的考察，涉案的P2P高管以非法吸取民众取款罪占多数，那么， P2P网贷平台防止触犯刑法，P2P高管刑事危险如何做好防范呢？上海刑事辩护律师认为作为 P2P 平台从业人员防止刑事犯罪风险可以从纵、横两个层面采取措施：

　　一、纵向层面

　　纵向层面是指P2P高管在一个公司所处的位置，这一点也能够分为三层：第一层是股东及核心高管即决策层；第二层是中高层治理职员即营业执行层；第三层是上层事情人员。

　　就单元犯法而言，普通不会触及上层事情职员（当然也有破例如个体财政职员），而股东及核心高管即决策层因为其控制充沛的信息从一开端就晓得或许应当晓得其所处置的科目是不是拥有违法性（当然也有故意或者想当然地例外），所以就这个层面的人员而言，除了积极学习、咨询专业人士业务的合规性并始终秉持合规经营的宗旨外更主要的恐怕除了革除自己心中诸如“一夜暴富”、“轻易发财”等魔鬼之外没有什么良方可言。倒是第二层级的中高层管理人员即业务执行层人员，在入职之前需要多加小心。

　　二、横向层面

　　横的层面等于就刑法罪名分类而言。互联网金融最轻易涉及的罪名是集资诈骗罪和非法吸储罪，简略而言仍是看平台触及的融资项目，虚伪假造项目多归于集资诈骗罪，处罚相当严格。

　　刑法第一百九十二条规定：以非法占用无为目标，应用欺骗要领非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或许拘役，并处二万元以上二十万元如下罚金；

　　数额伟大或许有其余紧张情节的，处五年以上十年如下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

　　数额分外伟大或许有其余分外紧张情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　而假如融资项目真是由于其余缘故原由致使组成非法吸取民众取款罪则惩罚相对要轻，第一百七十六条规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；

　　数额伟大或许有其余紧张情节的，处三年以上十年如下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　往常，互联网金融行业未然成为高危行业，上海刑事辩护律师舒适提醒列位，P2P高管刑事风险要想防患于未然，需谨慎入行，切勿因一时挣钱多，误了一生前途！