上海民间借贷律师解答如何出具P2P 法律意见书

　　近期不少网贷平台来访上海民间借贷律师，征询律师如何出具P2P法令意见书，为此上海民间借贷律师整理了以下内容，分享给大家。

　　一、 律师出具P2P法令意见书的意义

　　客岁网贷行业涌现了P2P平台负责人跑路事情，人们对网络假货信息中介落空决心信念，为了让投资人懂得网贷信息中介提交立案材料的真实性，需求律师事务所出具法令意见书，对网络假货信息中介机构全部业务运营的合法性、合规性和有效性进行论证、分析而发表独立的专业意见，有效地帮助金融健康机构作出是否同意备案的判断。

　　为了赞助网络假货信息中介公司外部运作实践情形正当表露，《法令意见书》的论断应该明晰，不得使用“基本符合条件”等含糊措辞。同时《法律意见书》需要两名执业律师签名，标明签署日期，并加盖律师事务所印章。

　　唯独执业律师署名和律师事务所公章出具法令意见书还不具有说服力，包办执业律师及律师事务所应在充沛尽职调查的基础上，就下述内容逐项发表法律意见，并就对备案申请是否符合《暂行办法》的相关要求发表整体结论性意见。

　　二、律师如何出具P2P法律意见书

　　（一）请求机构是不是依法在中国境内设立并无效存续，分支机构情形，包孕分支机构负责人、数目、范围等，此中包孕对谋划范围、经营场所、股权结构等信息进行实际核查。申请机构的名称和经营范围中是否含有“网络借贷信息中介”字样。

　　（二）请求机构是不是按划定拥有开展网络假货信息中介机构所需的从业职员、业务场合、资本金等企业运营基础办法和前提。律师应检查网贷公司办公场合的租赁或购置情形，营业运作的各类软硬件及设置装备摆设办法（如服务器、电脑采购、数据加密、灾备系统等）的情况，并如实披露。申请机构是否存在信息安全测评认证机构安全测评、第三方数字认证机构、银行资金存管的合作情况。公司取得的电信资质、互联网信息服务许可及支付许可（如涉及）等证照的真实性及有效性进行审核。

　　（三）根据互联网金融危险专项整治事情请求开展整改的整改等出具的相干呈报文件，请求机构是不是已制订风险管理和内部控制制度，如：运营风险控制制度、信息披露制度、合格投资者风险揭示制度等。

　　（四）假货项目是不是触及暂行设施中列明的13项阻止性行为，假货两边签订的办事和谈情形，触及出借人与借款人的材料和交易信息的保管情况；对借贷信息的贷前审查、客户身份识别、信息发布、资金进出、担保措施、在线争议解决、交易记录保存等技术安全的设计情况等相关服务情况。

　　（五）实践操纵人题目。鉴于网贷行业的特殊性，很多网贷平台的实践操纵人未在该公司任职，与公司或股东不存在任何书面合同/和谈瓜葛。关于该类瞒哄实践操纵人的网贷公司，应特别注意风险防范。对实际控制人情况进行分析，主要包括：违法违纪情况、学历及工作经历等。

　　（六）公司首要发起人及前三大股东、法定代表人以及董事、监事，总经理、副总司理等高等治理职员，财政、风控、信息手艺等首要部分负责人是不是遭到刑事惩罚；是不是被参加失约被执行人名单；是不是被参加天下企业信誉信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录；是否在“信用中国”网站上存在不良信用记录等。律师应谨慎审查相关从业人员的履历问题，必要时应采取多种方式核查，包括但不限于面谈、书面审查、实地调查、查询、复核等。

　　（七）请求机构向金融羁系部分提交的挂号申请材料是否真实、准确、完整。

　　（八）包办执业律师及律师事务所认为需要说明的其他事项。

　　看了上述内容后，想必您对律师如何出具P2P法令意见书有了必定的懂得，若有获取更多详情内容，欢迎来信咨询上海民间借贷律师。