从身边事例看如何预防非法集资风险！上海律师为您解答

　　作为一名律师，预防非法集资风险是我们的职责之一。非法集资是指以非法手段，对公众进行欺骗或承诺高额回报的方式，向公众募集资金或融资的行为。非法集资是一种犯罪行为，对社会经济秩序造成极大的危害。因此，我们需要采取有效的措施，预防非法集资风险。上海律师就来为您回答一下有关的问题。

　　一、法律案例

　　上海市浦东新区检察院就曾查处过一起非法集资案件。该案件中，一家名为“上海某科技有限公司”的公司，以互联网金融的名义，向公众募集资金。该公司承诺高额回报，但实际上是一种非法集资行为。该公司通过虚假宣传、高额回报承诺等手段，欺骗了众多投资者。最终，该公司被依法查处，相关责任人员被判处刑事责任。

　　二、法律法规

　　在预防非法集资方面，我们需要遵守相关的法律法规。下面是与非法集资相关的法律法规：

　　1、《中华人民共和国刑法》

　　根据《中华人民共和国刑法》第一百八十三条，以非法占有为目的，以欺骗、胁迫手段，或者其他手段，骗取公私财物的，数额较大的，应当以诈骗罪追究刑事责任。

　　2、《中华人民共和国证券法》

　　根据《中华人民共和国证券法》第一百八十七条，任何单位和个人不得以欺诈、误导等手段从事证券业务。证券机构和证券服务机构应当依法开展证券业务，不得从事欺诈、误导等违法行为。

　　3、《中华人民共和国网络安全法》

　　根据《中华人民共和国网络安全法》第四十三条，网络安全管理部门可以要求从事网络安全评估等相关业务的单位和个人，提供与网络安全有关的技术、安全检测、检验报告等证明材料。

　　4、《中华人民共和国反洗钱法》

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当对客户的身份、职业、财产及交易等情况进行尽职调查，保留客户身份、交易记录、交易记录等相关资料，及时发现和报告可疑交易活动。

　　5、《中华人民共和国商业银行法》

　　根据《中华人民共和国商业银行法》第六十一条，商业银行在开展业务活动时，应当遵循自愿、平等、公开、诚信、勤勉等原则，保护客户合法权益，严禁从事违法、不当的行为。

　　三、预防非法集资的措施

　　在实践中，我们可以采取以下措施，预防非法集资风险：

　　1、完善法律法规，加强监管

　　政府应当加强对非法集资的监管，完善相关法律法规，提高非法集资的违法成本，加强对非法集资的打击力度。同时，应当提高公众的法律意识，加强对非法集资风险的认知和防范。

　　2、加强信息披露和公示

　　企业应当加强信息披露和公示，及时向公众公布自身的经营状况和财务状况，加强与投资者的沟通和交流，减少投资者的不确定性和风险。同时，企业应当依法注册，遵守相关法律法规，不得从事违法经营活动。

　　3、加强风险评估和尽职调查

　　投资者在进行投资决策之前，应当对投资项目进行风险评估和尽职调查，了解投资项目的基本情况、经营状况、市场前景等相关信息，避免被非法集资人员欺骗。同时，投资者应当保持谨慎态度，不盲目跟风，避免被非法集资人员的高额回报承诺所迷惑。

　　4、加强金融机构的管理和监管

　　金融机构应当严格遵守相关法律法规，对客户进行身份认证、交易记录保存等尽职调查和管理，及时发现和报告可疑交易活动。同时，金融机构应当提高风险意识，加强对非法集资风险的防范和控制。

　　四、结论

　　非法集资是一种犯罪行为，对社会经济秩序造成极大的危害。我们需要采取有效的措施，预防非法集资风险。在实践中，我们可以加强法律法规的完善和监管力度，加强信息披露和公示，加强风险评估和尽职调查，加强金融机构的管理和监管等方面来预防非法集资的风险。只有通过多方合力，才能够更好地保护公众的合法权益，维护社会经济秩序的正常运转。

　　在上海，相关部门已经制定了一系列的法律法规和政策，以预防非法集资的风险。例如，上海市政府出台了《上海市关于防范非法集资的若干意见》，规范了市场秩序和行业标准，加强了对非法集资的打击力度。同时，上海市公安局还建立了专门的非法集资举报平台，方便公众进行举报和咨询。

　　综上所述，上海律师提醒大家，预防非法集资风险需要全社会的共同努力，需要政府、企业、金融机构和公众等多方合作。只有通过加强法律法规的完善和监管力度，加强信息披露和公示，加强风险评估和尽职调查，加强金融机构的管理和监管等方面的工作，才能够更好地预防非法集资的风险，保护公众的合法权益，维护社会经济秩序的正常运转。