上海审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

　　上海审理非法集资刑事案件 6月1日，2020年防止非法集资宣传月正式拉开帷幕。今年活动的主题是“保留钱袋，保护幸福家庭”。为做好宣传月工作，河源市处置非法集资领导小组办公室在此揭示非法集资的定义、常见手法以及如何有效识别和防范非法集资。

　　1.什么是非法集资？

　　根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)，非法集资是违反国家金融管理法律法规，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

　　同时，它有四个特点:

　　违法。

　　未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。

　　开放。

　　通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向公众公开宣传。

　　诱惑。

　　承诺在一定期限内偿还本金和利息或支付现金、实物和股权回报。

　　社会性。

　　吸收公众资金，即社会不特定对象。

　　二、非法集资的四种常见方法。

　　对高回报的承诺。

　　犯罪分子捏造了神话，他一夜暴富，并向投资者承诺高额回报。非法集资者为了骗取更多的人参与集资，往往会在集资初期按时足额兑现承诺的本息。集资达到一定规模后，私自转移资金或带钱潜逃，造成集资参与者遭受经济损失。

　　补假项。

　　大多数不法分子通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、进行创业创新的幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观考察，骗取公众信任。

　　用虚假宣传造势。

　　不法分子经常花大价钱做宣传，聘请名人代言和名人平台，在各大广播、电视、互联网等媒体上发布广告，在知名报刊杂志上发表专访文章，雇人广泛散发传单，进行社会捐赠等。，制造虚假的声势。

　　靠家人耍花招。

　　一些非法集资的参与者，为了完成或增加自己的业绩，有时会采取传销的方式，利用家庭关系和地理关系，编造自己高回报的谎言，拉拢亲戚、同学或邻居加入，使参与者迅速扩散，集资规模不断扩大。

　　第三，避免非法集资的陷阱。

　　第三个眼神:

　　看你是否取得了金融监管部门(如中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证监会等)的批准文件。)并与监管部门核实真实性；

　　二是看投资理财产品是否在批准的业务范围内；

　　第三，看投资领域是否真实、安全、可靠。

　　三思:

　　想想自己是否真正了解产品和市场；

　　二是投资收益是否符合市场运行规律；

　　你的经济实力是否有抵御风险的能力，你要三思。

　　四、谨慎投资，防止非法集资陷阱。

　　第一，不要轻易相信所谓的高息“保险”和高息“理财”。高收入意味着高风险；

　　第二，不要被小礼物打动，不要接受“先还利息”之类的诱饵，切记天上不会掉馅饼；

　　第三，要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险的个体从业人员签订投资理财协议，不收取任何个体从业人员开具的收据、借条；在购买保险的过程中，要尽量做到“三查两合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单据、配合转移支付、配合回访；

　　上海审理非法集资刑事案件 四是注重个人信息保护，关注政府部门发布的非法集资风险预警，在涉嫌非法集资的情况下及时举报投诉。

　　我们所有的汗水和努力都是为了大家的平安幸福！

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